Conseco et compagnies d’assurance à long terme de soin de Traité de Penn doivent mordre leurs ongles au rapide, car le comité de Chambre de l’énergie et le commerce respirent en bas de leurs cous et l’Office général de responsabilité ferme le po.
Conseco a loué une grande agence d’annonce. J’ai aimé leurs films publicitaires à long terme d’assurance de soin. Ils étaient si drôles ! Pourtant chaque fois que je les ai observés, je ne pourrais pas aider mais me tapir. Mon souci était que les gens achèterait une politique de Conseco, puis peut-être un jour leurs taux monteraient, ou plus mauvais encore, leurs réclamations pourraient obtenir niées. L’argile et moi avons su que, dès les années 90, Conseco vendait des politiques relativement peu coûteuses à un bon nombre de gens malsains. Maintenant, l’approbation des « sickies » pour l’assurance à long terme de soin semble compatissante, pas elle ? Naturellement elle. Les compagnies sûres du souhait I approuveraient plus, mais ce n’est pas comment l’assurance fonctionne. Les compagnies avec les actuaires futés savent que l’assurance puisse seulement fonctionner quand il y a plus de politiques « à faible risque » vendues, que là sont « à haut risque » vendue. De cette façon, plus d’argent vient dans que sortant. Des paiements plus de la meilleure qualité, moins de déboursements d’avantage. C’est comment la « piscine » de l’argent a jugé par des séjours de compagnies d’assurance fort.
Quand rapport à haut risque/à faible risque est renversé, la piscine d’argent est en danger de sécher vers le haut. C’était le problème nous scie, dos de manière quand. L’argile n’a jamais vendu Conseco. Il a été conseillé pas à par son mentor, mais il a vendu quelques politiques de Traité de Penn pour peuple qui, en raison des soucis de santé, n’aurait pas été approuvé par d’autres compagnies.
Le Traité de Penn a eu des politiques décentes, pourtant l’argile a toujours indiqué à ses clients qu’il y avait de fortes chances que leurs primes monteraient à l’avenir, dû à rapport à haut risque/à faible risque du Traité de Penn et à prix de la meilleure qualité inférieurs. Toujours, donné le choix entre n’avoir aucune assurance de LTC du tout et la possibilité, n’importe comment grandes, des augmenter de taux la plupart des personnes ont choisi l’assurance. L’argile aurait fait le même choix s’il avait la chance de l’garantie. Vous le croyez mieux » ¦ qu’il achèterait une politique de Traité de Penn aujourd’hui s’ils le prendraient.
Néanmoins, je pense que c’est grand temps que le secteur des assurances à long terme de soin a obtenu un bon une fois plus de. Évaluer bien-être élever et refuser au déboursement, ne fût-ce que de quelques compagnies, dommages l’industrie entière, de ne pas mentionner consommateurs’. Si vous payez diligemment vos primes, année après année, et toi avoir une réclamation légitime, vous devrait attendre le porteur de LTCi au déboursement, selon votre contrat. Empaqueter brouiller et d’autres techniques traînantes de pied employé par quelques assureurs sont honteuses.
Pourquoi le congrès a-t-il attendu tellement longtemps pour examiner cette situation ? L’entrée d’assurance était-elle trop forte pour le dernier congrès ? Ce peut être « fruit bas-accrochant » politique à clôturer contre les compagnies d’assurance mauvaises pendant ces jours pré-électoraux, mais je suis heureux qu’Obama et Hillary aient le moxy à faire ainsi. Les états n’avaient pas fait un grand travail réglant, tellement peut-être ceci obtiendront leurs queues dans la vitesse.
Une dernière chose : 81 ans Mary Rose Derks ont beaucoup de pression. Elle a été dans une maison de repos depuis 2002 et son soin à long terme a coûté ses $70.000 environ. Les articles et les expositions de nouvelles situent sa caisse, réclamant que Conseco n’a pas payé sa réclamation. Je voudrais savoir où son agent de LTCi a été toute cette fois. Ne l’aide-t-il pas, combattant pour elle ?
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